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- 23 de janeiro de 2015, 10:20
BTG Pactual vai transferir rea de crdito para `Bamerindus 6w571p
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(Carolina Mandl)
Inativo desde 1998, quando entrou em liquidao extrajudicial, o Bamerindus vai ressurgir como o brao de emprstimos e financiamento do BTG Pactual.
Depois de receber o sinal verde do Banco Central (BC) para comprar o Bamerindus no fim de dezembro, o BTG vai transferir integralmente suas operaes de crdito e boa parte de seu capital para a instituio financeira adquirida, segundo o Valor apurou. Procurado pela reportagem, o banco no comentou o assunto.
o antigo Bamerindus, agora batizado de banco Sistema, uma das apostas mais certeiras de Andr Esteves, controlador do BTG, para gerar lucro neste ano. 
A transferncia desses ativos do BTG tem o objetivo de acelerar o uso dos cerca de R$ 2 bilhes em crditos tributrios do Bamerindus para abater o pagamento de impostos do grupo. Por ser um banco novo, criado em 2009, o BTG no tem um estoque de crditos tributrios como os concorrentes. At por isso se interessou pelo Bamerindus.
Por ano, as empresas podem abater at 30% do lucro real com prejuzos fiscais de anos anteriores, o que na prtica reduz o Imposto de Renda e CSLL a pagar na mesma proporo, de acordo com o advogado Edison Fernandes, do escritrio Fernandes e Figueiredo Advogados.
Como a regulao impede que esse benefcio seja transferido do Bamerindus para outro banco, a soluo encontrada foi rear as operaes do BTG ligadas ao crdito para o banco comprado. O saldo de emprstimos do BTG, incluindo avais, fianas e ttulos, somava R$ 44,9 bilhes em setembro.
Em 2013, de olho nos crditos tributrios e no estoque de emprstimos em execuo judicial, o BTG chegou a um acordo com o Fundo Garantidor de Crditos (FGC), maior credor do Bamerindus, para comprar a instituio por R$ 418 milhes, em cinco parcelas anuais.
Para dar e s operaes de crdito, parte significativa do capital do BTG ser redirecionado ao Bamerindus. De um total de R$ 17,3 bilhes de patrimnio de referncia do BTG, pelo menos R$ 5 bilhes devem ir para o Bamerindus, segundo o Valor apurou.
S a remunerao gerada pela aplicao do capital j seria suficiente para gerar lucro e tirar proveito dos crditos tributrios do Bamerindus. Por ano, a remunerao mnima esperada para esses recursos equivalente Selic. A migrao da carteira de crdito acelera os ganhos.
Alm dos R$ 2 bilhes em crditos tributrios, o interesse do BTG Pactual no Bamerindus recai sobre a carteira de crdito em execuo judicial que o banco tem. Sem as amarras de um processo de liquidao, a expectativa que a recuperao desses ativos do Bamerindus se d mais facilmente.
O Bamerindus tem R$ 2,3 bilhes em crditos a renegociar com devedores e outros R$ 152 milhes j renegociados. H cinco anos, o BTG decidiu ingressar no negcios de gesto dos chamados "ativos pobres". Hoje, a Recovery, empresa do grupo especializada nessa atividade, tem um total de R$ 37 bilhes em emprstimos vencidos.
Num exerccio que considera o valor presente do valor pago pelo BTG ao FGC e o benefcio fiscal que o banco ter com o uso dos ativos tributrios numa razo de R$ 200 milhes nominais por ano, ao longo de dez anos, o banco teria um retorno de 230% com a transao.
Essa no a primeira vez que o BTG entra em um negcio com crdito tributrio. Esse foi um dos atrativos encontrados no Banco Pan, ao qual o BTG se associou em 2011. A aquisio, financiada pelo FGC, levou o BTG a se tornar scio da Caixa Econmica Federal.
poca, o banco tinha R$ 2,5 bilhes em crditos tributrios. At agora, porm, o BTG no conseguiu tirar proveito disso, j que o Pan ainda no entrou numa rota de lucro desde a descoberta de um rombo de R$ 4,3 bilhes em 2010. Desta vez, porm, a estratgia do BTG para o uso dos ativos fiscais diferente. (Fonte: Valor Econmico)
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